大理一位做投资咨询的老板不解：别家说能做的小程序。为什么你们要先看材料？我的答案是：金融类项目有门槛。资质不齐谁做谁烫手。这关要放在报价前面。门槛拦的不是客户，护的是双方。材料看齐了，后面的事才走得稳。金融的事，稳字当头。
资质齐才有得谈
支付类要支付牌照相关授权，借贷展示要对应资质，涉投资内容的按监管口径来。材料看齐了，再谈方案报价，这是接金融项目的次序。见过资质没齐就硬上线的，平台下架、账户冻结，钱和时间都赔进去了。这样的亏，能不掏就别掏。
能做的和不能碰的
展示型官网、客户门户、审批流转系统、获客落地页，资质齐了都能做。放贷导流、承诺收益这类无资质营销页，我们不接。这不是生意大小的事，这是踩没踩红线的事。合规的项目我们做得安心，你用着也安心。
工期怎么个排法
展示型项目1到2周上线。带业务流转的定制项目双周迭代，每两周出一版可用的。核心流程先行，报表与预警按里程碑补齐。信服无限网累计上线300+小程序，定制类项目都是这个节奏。进度全透明，做到哪一步你随时知晓。
交付标准写进纸面
技术类项目含1年免费维护，验收后交付完整源码。数字资产归你，这一条要写进合同。按 Scrum 迭代开发，自动化测试、代码审查、安全审计一样不落。交付的代码全部过质量门禁。金融系统的安全门槛高，这几道工序缺哪道都不行。
大理老板常问的几件事
我这个项目算金融类不？
凡是碰资金、借贷、投资展示的都算。吃不准就把业务描述发来，判断完我们再报价。
资质还在办，能先动工吗？
展示框架可以先搭，涉资金的功能等资质齐了再开，接口留好，批下来就接。
报价差距咋这么大？
金融类项目的安全等级和合规成本都高，与普通展示站不是一个工程量。报价看需求评估，一个案子一个价。
金融类项目你们做过没？
做过展示型官网、客户门户这类，口径是先合规再上功能，案例细节当面聊。
总结
大理的老板做金融类项目，资质是头一道关，方案排第二，价格排第三。次序不能反，反了多半要交学费。把业务类型和手上的资质列一列。带给大理信服无限。能不能做、怎么做。一次说清不绕弯。